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外汇经纪商拥有FCA监管号≠经纪商受到FCA监管 如

来源:www.pmec888.com作者:黄金投资开户时间:2018-09-06 15:33点击:

以金融行业来说,英国伦敦作为世界著名的金融中心,超过600年的金融发展史,其金融服务补偿计划(FSCS)更是吸引着众人吸引着其它国家的人趋之若鹜申请FCA牌照。

FCA牌照的诱惑在哪?当投资者在金融服务补偿计划(FSCS)的保护下与拥有许可证的经纪商交易时,如果经纪商宣告破产,顾客有权向FCA提出申请,最高可获得85,000英镑的高额赔偿金。

监管机构介绍

英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代,他们分别是审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA),和本文将要详细介绍的金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)。对经纪商的监管权由FSA全部移交至FCA。FCA通过其4个法律宗旨维护金融市场的高效与公平。

FCA主要职责:提高金融市场信心、稳定财政、保护消费者、减少金融犯罪

在全球监管中,FCA以严格苛刻的监管条件而闻名,拥有一张FCA的监管牌照也是众多外汇经纪商所引以为豪的。投资者在市场铺天盖地的宣传推广中,可以看到不少经纪商宣称自己受FCA监管。

但其实,FCA牌照也大有不同,并不是拥有FCA监管号的经纪商就能够为客户提供真正意义上的FCA监管。其监管牌照也是众多外汇经纪商所梦寐以求的。然而,虽然有一些平台的确持有FCA监管牌照,但却可能完全不受FCA监管。

FCA监管牌照类型:欧盟牌照、基础牌照、全牌照,详情如下

欧盟牌照

这类牌照在FCA的监管信息网站的“Status”栏上显示“EEA Authorised”,即欧洲经济区。说明它是欧盟成员国的公司,可以向欧盟以及英国公民提供金融服务,但是这个服务只受该公司所在的国家监管,无法受到英国金融补偿计划(FSCS)的保护,即无法持有客户资金。这类牌照是最弱的一种,并且严格来说这些公司实际上是不受FCA监管的。

基础牌照

Basic license可以理解成是FCA的基础牌照,其符合英国的监管,但在英国没有办公室或分公司,大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照,因为要拿到“Able to hold client money”的牌照成本非常高,对于白标来说是没有必要的。这一种和第一种通常来说都是不能持有客户资金,也就是没有资质持有客户资金。Basic license类别的牌照同样不能获取FSCS补偿。

全牌照

必须经过FCA审核,且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold client money的,即有资质持有客户资金。具备“Able to hold client money”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金,这表示金融公司可以持有和保管客户的资金,对于外汇交易商来说,有这个才是真正受FCA监管,客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

全牌照是几类牌照(欧盟牌照、基础牌照、全牌照)中资质最高的,但是切记全牌照还不能等同于受到FSCS补偿计划保障;要知道全牌照也是要划分为三个不同的种类

1.AR牌照

由于英国金融监管牌照的流程复杂,申请时间长,获取难度大,因此AR牌照作为三种英国FCA监管牌照中,申请时间最短,成功率最高,且不需要可持客户资金等优点,在保证平台商权益的同时,又保证了平台发展的灵活性,为平台发展的方向提供充分的时间和更多的选择。

2.STP牌照

STP牌照是英国FCA监管牌照中,既可持有客户资金,又无需提交高额保证金,且申请难度小于MM。因此STP牌照成为经纪商所青睐的牌照类型。

STP牌照的办公室要求为中型大小,注册资本保证金不到MM的五分之一,且在平台上线运营满6个月后即可升级为MM做市商牌照,风险小,前景乐观。

3.MM牌照

FCA MM即做市商牌照,也是所谓的FCA全牌,是三种监管牌照中要求最严格,以申请难度最大著称的牌照。由于其授权标准极其严格,只有少数公司能拿到FCA MM的认证。MM保证了其公司拥有最完善的金融行为监管,以及最高额度的金融服务补偿。

相比于AR牌照,MM牌照可持有客户资金;相对于STP,拥有MM牌照的经纪商有权使用A Book、B Book两种交易方式进行交易。

拥有FCA全牌照就意味着完全放心?

其实也未必。比如说,你的经纪商同时拥有几个国家的牌照,其中包括FCA全牌照,但你的账户并未开在英国,而是开在譬如塞浦路斯这一类的其它国家,那么你的资金安全就得打上问号了。这样一来,你的资金和FCA监管没有任何的关系。

在开户的时候,切记弄清楚账户开在什么监管下(在开户的时候,有同意条款,里面就是开户的合同。在合同中有开户的公司的名称,名称对应的监管号)。

审核一家平台商是否获得英国FCA授权,注意是否有英国FCA监管全牌照,可持有客户资金的零售外汇经纪商,如您需申请FCA牌照及其它国家地区的金融监管牌照可关注公众号“有索为”联系我们或直接访问奥索金融科技(OTSO)的官网。


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